FirstBank

Con più di 15 miliardi di dollari in beni aziendali e oltre 120 sedi, FirstBank è la più grande organizzazione bancaria di proprietà locale in Colorado ancora in crescita.

Sfida aziendale

Come molte istituzioni finanziarie che continuano ad essere sotto attenta osservazione degli enti normativi federali che si occupano del sistema bancario statunitense, FirstBank era alla ricerca di modalità che migliorassero i suoi sforzi contro il riciclaggio di denaro sporco così da supportare il rispetto delle leggi e assicurare la conformità alle normative.

FirstBank ha costruito inizialmente la sua soluzione antiriciclaggio su SharePoint ma ha riscontrato dei problemi a livello di visibilità del flusso di lavoro, scalabilità ed estensibilità e sincronizzazione dati tra i diversi sistemi e database aziendali. L'antiriciclaggio è un processo improrogabile e ad alto rischio in termini di requisiti normativi e il sistema SharePoint richiedeva interventi manuali che impiegavano tempi importanti per l'IT.

Soluzione Appian

FirstBank ha scelto Appian Cloud per la sua nuova soluzione antiriciclaggio. Innanzitutto per via dei tempi rapidi di sviluppo di Appian e in secondo luogo per la sua capacità di adattare la soluzione alle modalità di lavoro desiderate da FirstBank, invece di modificare i processi dell'azienda per adeguarli ai limiti della soluzione.

La funzionalità principale del sistema è la capacità di gestione dei dati a livello aziendale di Appian: Appian Records. Appian Records offre una panoramica di visibilità completa dello stato di tutti i potenziali casi di riciclaggio, assieme alle informazioni, documentazione e commenti associati ad ogni caso. Tutte le azioni di processo richieste sono disponibili direttamente dal record del caso e il sistema esegue adeguatamente il processo mentre offre tracce di audit complete per tutti i casi. Ogni notte, il sistema raccoglie tutte le notifiche relative all' antiriciclaggio generate in modo automatico dal sistema centrale di FirstBank e consente a tutti gli impiegati di segnalare attività sospette. Tutti i dati inseriti in Appian, che siano stati aggiunti dal sistema o da un individuo, vengono dirottati in modo intelligente su una coda di lavoro basata sulle caratteristiche del caso, cosicché un team di esperti antiriciclaggio possa elaborare ciascun caso.